支付之家网（ZFZJ.CN） 据《华夏时报》“红海行动”网络期货投资诈骗事件的相关连续报道，其背后牵出环迅支付等第三方支付机构以消费形式把钱转移，更多连环诈骗平台以及惊天诈骗黑幕浮出水面。

根据华夏时报记者获得的材料显示，经地方公安及受害者的初步调查表明，这个网络连环投资诈骗案中多家第三方支付平台已涉案，或将成为破获这一连环诈骗案的关键因素。（相关阅读：“红海行动”连环诈骗黑幕：友邦金融、国泰金融、第一金融等平台浮出水面）

昨日亿欧网也对此次事件关注并发文称，投资人资金的转出渠道有名为环迅支付、易宝支付、银生宝的第三方支付机构。据华夏时报相关报道，资金通过第三方支付分别被转移到了福建中璟信息科技有限公司、福建厦门吉集盛旺贸易有限公司、福建厦门皇亦信息科技有限公司，资金用途是购买“产品物资”，而不是进行黄金期货交易。

截至目前，已经有统计的投资者资金损失超过6000万。

网贷前沿网站刊登的一份截图显示，除了上述三家外，北海石基信息技术有限公司旗下支付产品慧金宝也在列其中。工商信息显示，北海石基目前仍持有持牌支付机构迅付22.5%的股份。

不过值得注意的是，早在2018年6月25日，石基信息对外发布《关于全资子公司出售迅付信息股权及相关事项的公告》，北海石基与深圳盒子信息科技有限公司签订股权转让协议，将其持有的迅付信息22.5%的股权以近2.5亿元转让给盒子科技。目前看来，股权变更尚未成功。

据悉，“红海行动”诈骗事件的维权投资人还向中国人民银行上海分行进行了实名举报。

根据华夏时报独家获得的央行上海分行的举报答复意见书（编号A380）显示，关于上海迅付涉嫌违规提供资金业务的调查情况，经央行上海分行检查，根据投资人提供的订单号，上海迅付业务系统中结算资金的对应商户为湖北罗倪贸易有限公司以及成都奇意优奇贸易有限公司。上海迅付在2018年5月和6月分别与这两家公司签订网络支付协议，这两家公司提交了工商营业执照、法人代表身份证、开户许可证等相关资质材料，上海迅付留存了相关商户档案复印件，目前上海迅付均已经停止与这两家公司的出入资金业务。

“经查，上海迅付系根据签约商户支付接口上送的交易指令将资金结算至商户开立在上海迅付的支付账户，并根据商户的支付指令将资金划转至非同名结算账户。根据调查情况，上海迅付存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位，将签约商户的资金结算至其支付账户，开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题。违反了《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。”央行上海分行在答复上海迅付的违规行为时指出。

央行上海分行在这份答复意见书中也表示，投资人关于经济赔偿或退款行为的诉求事项属于民事赔偿范围，应通过司法途径解决或自行协商，对于涉嫌违法犯罪的行为，则应向公安机关报案，央行上海分行则将敦促相关支付机构积极配合有关部门展开工作。

值得关注的是，在华夏时报最初的报道中，明确提及了“投资人资金的转出渠道均有名为上海迅付的第三方支付机构，并且巨额资金全部以消费形式转到超过60家注册在全国各自的商贸机构、实业公司账户内”。

同时还提到“所有开户受害者的资金均是通过迅付信息科技有限公司以及另外两家机构以消费形式把钱转到3家个人商户名下……与此同时，通过上海迅付渠道流出的资金占比达到80%以上。”

就在去年8月，迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定，被人民银行上海分行没收违法所得人民币285696.89元，并处以罚款人民币150万元，共计罚款人民币约170万元。据悉，该罚单疑与环迅支付违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

早在2017年1月，央行发布《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测严禁为非法交易场所提供支付结算服务》文件，要求支付机构和商业银行严禁为非法交易场所提供支付结算服务。

如果没有支付渠道的参与，很多诈骗案则根本无法实施。在此也呼吁支付机构加强交易场所类特约商户资质审核，强化支付业务风险监测，合规经营。