新公司账户三个月流水4.3亿元

钦州警方破获一起重大地下钱庄案，涉案金额达20亿元

近期，钦州市公安局破获一起重大地下钱庄案，共抓获19名犯罪嫌疑人，打掉3个犯罪团伙，冻结涉案银行账户资金约4200万元，涉案金额高达20亿元。目前已逮捕犯罪嫌疑人16名。这是钦州市公安机关侦破的首宗重大跨境地下钱庄案。

1 问题账户牵出菠菜平台

2018年4月，钦州的金融机构向警方反映，他们在对客户广西某某贸易有限公司进行核查时，发现该账户存在可疑，没有任何的业务交易和纳税记录，银行怀疑该客户利用空壳公司非法从事地下钱庄活动。

民警排查发现，该公司于2017年8月开设的对公账户，开设后即处在沉睡期。三个月后，该账户有一些几元钱的小额流水，测试账户是否可使用。从2017年12月份至2018年2月份，该账户的流水达到4.3亿元，且均是快进快出，涉及来往的账户有约20万个。三个月后，该账户再次进入沉睡期，直至案发也未再使用。

2018年7月10日至8月19日，钦州市公安局经侦支队立案侦查。经调查，该公司是在钦州注册，法人是河南人，但一直没有来过钦州，事实上，该法人是被人盗用了身份信息注册了公司。

侦查人员发现一个菠菜平台将钱转入该账户，涉及23个省区市。经深入调查，这是隆某、谢某龙在南宁合资开设的“广西某某贸易有限公司”，他们利用网络雇请人员进行网络聚众菠菜活动，涉案赌资巨大，而且涉案赌资在流入菠菜网站银行账户后，又流转到了钦州市的“广西某某贸易有限公司”账户。

2 地下钱庄浮出水面

经过来往资金分析和对比，来自甘肃和浙江的地下钱庄渐渐浮出水面。经查，2016年下半年以来，犯罪嫌疑人康某台等人未经许可，非法从事人民币和美元之间的跨境汇兑业务，康某台等人利用本人和团伙间掌握的大陆银行账户（人民币）和香港银行账户（美元），按照高于当日人民币兑美元汇率牌价的价格，非法从事人民币和美元之间汇兑业务的“对敲”型资金汇兑，并从中收取汇兑金额3‰至10‰不等的手续费。

何谓“对敲”？民警解释说，客户在国外收了美元或是其他的外币之后，需要结算成人民币。客户和地下钱庄联系好后，会把外币打到钱庄控制的境外账户，然后钱庄经营者按照谈好的汇率把人民币打到客户的账户，人民币兑换外币则反向操作。境内和境外的交易是分割的，这种作案形式被称为“对敲”。

调查中民警还发现，邓某峰等5人的团伙也从事类似非法经营活动，这个团伙和康某台之间有业务交集，地点在广东深圳。

2018年11月27日至30日，钦州警方分成11个行动小组，分别在甘肃、浙江、广东、南宁等地同步开展收网行动，共抓获19名犯罪嫌疑人。12月，警方以涉嫌聚众菠菜罪对隆某、谢某龙等7名犯罪嫌疑人依法执行逮捕；今年1月3日，康某台等9名犯罪嫌疑人涉嫌非法经营罪被依法执行逮捕。